KSeF dla agentów ubezpieczeniowych i program do faktur prowizyjnych dla towarzystw i multiagencji
Agent z działalnością gospodarczą wystawia w KSeF faktury prowizyjne dla towarzystw ubezpieczeń i multiagencji, także przy zwolnieniu z VAT od 1 kwietnia 2026 roku. W Fakturowalni wybierasz stawkę zw z podstawą zwolnienia, wpisujesz kwotę z zestawienia prowizji i wysyłasz fakturę do KSeF. Stałe rozliczenia ustawiasz jako cykl miesięczny.
Faktury prowizyjne w KSeF, cykle i przypomnienia od 149 zł netto miesięcznie + 23% VAT w rozliczeniu rocznym.
Wystaw próbną fakturę prowizyjną
Razem netto · Razem VAT
Wysyłka do KSeF w każdym planie · Dane przechowywane w UE · Bez karty przy zakładaniu konta
Wystaw próbną fakturę prowizyjną
Wpisz NIP towarzystwa lub multiagencji i kwotę z zestawienia prowizji. Sprawdź fakturę ze stawką zw oraz plik KSeF w strukturze FA(3). Nic nie zapisujemy i nic nie wysyłamy.
Dane faktury
Uzupełnij nazwę i cenę netto pozycji, żeby policzyć fakturę.
MPP obowiązkowy, jeśli pozycja jest z załącznika nr 15
Data wystawienia
Termin płatności
Sprzedawca
NIP
Nabywca
NIP
| Pozycja | Ilość | VAT | Brutto | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Uzupełnij nazwę i cenę netto pozycji, żeby policzyć fakturę. | |||||
| Stawka | Netto | VAT | Brutto |
|---|---|---|---|
VAT w PLN po kursie :
Słownie:
Płatność: , termin
Najbliższe daty wystawienia
Przypomnienia
, termin
-
Odsetki:
Nota odsetkowa z odsetkami ustawowymi za opóźnienie w transakcjach handlowych
Uzupełnij nazwę i cenę netto pozycji, żeby policzyć fakturę.
Załóż konto, żeby zapisać fakturę i wysłać ją do KSeF.
Co agent fakturuje i jaka stawka trafia na dokument
Pośrednictwo ubezpieczeniowe jest zwykle zwolnione z VAT, ale agent często sprzedaje też inne usługi. Każdą pozycję kwalifikuj osobno i zapisz jej stawkę w katalogu, żeby nie ustalać jej od początku przy każdej fakturze.
| Sprzedaż agenta | Typowe rozliczenie VAT | Dokument i KSeF |
|---|---|---|
| Prowizja od towarzystwa ubezpieczeń | zwykle zw, art. 43 ust. 1 pkt 37 ustawy o VAT | faktura w KSeF z podstawą zwolnienia |
| Prowizja od multiagencji lub brokera | zwykle zw, jeśli to wynagrodzenie za pośrednictwo ubezpieczeniowe | faktura w KSeF, odbiorca z NIP |
| Doradztwo i szkolenia poza polisami | zwykle 23%, ustal z księgową | faktura w KSeF dla firm, poza KSeF dla osób prywatnych |
| Refaktura kosztów | zależy od umowy i charakteru kosztu | osobna pozycja z własną stawką |
Tabela opisuje typowe sytuacje, nie indywidualną kwalifikację. Stawkę i podstawę zwolnienia potwierdź z biurem rachunkowym.
Faktura prowizyjna co miesiąc bez przepisywania danych
Towarzystwa i multiagencje przysyłają zestawienie prowizji w stałym rytmie, a faktura powtarza te same dane nabywcy, opis i stawkę. Ustawiasz cykl miesięczny z nazwą pozycji i terminem płatności. Kwotę przed wysyłką aktualizujesz według najnowszego zestawienia, więc dokument zgadza się z rozliczeniem partnera.
Agent współpracujący z kilkoma towarzystwami zakłada osobnych nabywców po NIP i osobne cykle. PDF z kodem QR trafia na mail działu rozliczeń, a numer KSeF zostaje przy dokumencie. Gdy zestawienie przychodzi z korektą, wystawiasz fakturę korygującą bez zmiany numeracji pozostałych dokumentów.
Ustawienia harmonogramu opisuje program do faktur cyklicznych, a korekty faktura korygująca w KSeF.
- Nabywca towarzystwo lub multiagencja po NIP
- Pozycja prowizja za pośrednictwo ubezpieczeniowe
- Stawka zw z podstawą art. 43 ust. 1 pkt 37
- KSeF wysyłka i PDF z kodem QR
Makieta ustawień. Kwotę przepisujesz z własnego zestawienia prowizji.
Koszty biura i pobieranie faktur z KSeF
Od 1 lutego 2026 roku agent odbiera faktury kosztowe wystawione w KSeF, na przykład za leasing samochodu, telefon, wynajem biura i oprogramowanie. Program pobiera je z systemu, więc księgowa dostaje komplet bez szukania w skrzynce mailowej. Zwolnienie z VAT po stronie sprzedaży nie zmienia tego, że koszty z VAT trzeba właściwie zakwalifikować.
Połączenie z KSeF konfigurujesz tokenem z Ustawień firmy. Agent prowadzący jednoosobową firmę zwykle robi to sam, a przy spółce token przygotowuje osoba uprawniona do reprezentacji. Dostęp dla asystentki lub księgowej ustawiasz osobno, z rolą ograniczoną do podglądu.
Jak zacząć wystawiać faktury prowizyjne
Przygotuj NIP-y partnerów, ostatnie zestawienie prowizji i ustalenia z księgową co do podstawy zwolnienia.
- Krok 1
Firma i KSeF
Dodajesz firmę po NIP i wklejasz token KSeF z Ustawień firmy.
- Krok 2
Usługi i podstawa zwolnienia
Zapisujesz pozycję prowizji ze stawką zw i podstawą wpisaną raz.
- Krok 3
Partnerzy i cykle
Dodajesz towarzystwa i multiagencje, dla każdej ustawiasz cykl miesięczny.
- Krok 4
Wysyłka i kontrola wpłat
Aktualizujesz kwotę, wysyłasz do KSeF i pilnujesz przelewów z wyciągu.
Program do faktur i system do obsługi polis
Fakturowalnia nie prowadzi portfela polis, terminów wznowień ani rozliczeń podagentów. Służy do faktur i należności. System agencyjny pozostaje potrzebny do obsługi klientów.
| Kryterium | Fakturowalnia | System dla agencji | Aplikacja Podatnika KSeF |
|---|---|---|---|
| Polisy i wznowienia | brak | główny zakres, zależnie od oferty | brak |
| Faktury prowizyjne w KSeF | tak, także z cyklu | sprawdź obsługę KSeF u dostawcy | tak, pojedyncze dokumenty |
| Stawka zw z podstawą | podstawa wpisana raz, widoczna w FA(3) | zależy od modułu | wpisywana ręcznie |
| Przypomnienia o płatności | mail według harmonogramu | zależy od modułów | brak |
| Faktury kosztowe z KSeF | pobierane przez program | zależy od integracji | dostęp do dokumentów |
Przy jednej lub dwóch fakturach miesięcznie bez cykli wystarczy Aplikacja Podatnika KSeF. Przewaga programu zaczyna się, gdy dokumenty się powtarzają, a partnerów jest kilku.
Ile kosztuje program do faktur dla agenta ubezpieczeniowego
Wszystkie ceny netto, należy doliczyć VAT. W rozliczeniu rocznym opłacasz cały rok z góry.
| Plan | Cena netto miesięcznie | W rozliczeniu rocznym | Zakres dla agenta |
|---|---|---|---|
| Firma | 299 zł + 23% VAT | 149 zł miesięcznie + 23% VAT (1 788 zł rocznie) | cykle, import CSV, wyciąg MT940 i CSV, przypomnienia, do 5 osób i 1 000 dokumentów |
| Start | 199 zł + 23% VAT | 99 zł miesięcznie + 23% VAT przy płatności za rok | pojedyncze faktury w KSeF, bez cykli i importu |
Pełny zakres porównasz w cenniku programu do fakturowania.
Pytania o KSeF i faktury agenta ubezpieczeniowego
FAQTak, jeśli wystawia faktury dla firm, także gdy korzysta ze zwolnienia z VAT dla pośrednictwa ubezpieczeniowego. Faktura prowizyjna dla towarzystwa ubezpieczeń lub multiagencji jest fakturą B2B. Do końca 2026 roku działa wyjątek dla faktur do 10 000 zł brutto miesięcznie, ale z limitu lepiej korzystać świadomie, razem z księgową.
Usługi pośrednictwa ubezpieczeniowego są zwykle zwolnione z VAT na podstawie art. 43 ust. 1 pkt 37 ustawy o VAT. Na fakturze wpisujesz stawkę zw i podstawę zwolnienia. Inne usługi agenta, na przykład szkolenia albo doradztwo niezwiązane z ubezpieczeniami, mogą mieć 23%, dlatego kwalifikację każdej pozycji potwierdź z księgową.
Nie. Faktury wystawia agent prowadzący działalność gospodarczą, na przykład jednoosobową firmę lub spółkę. Osoba pracująca na umowie zlecenie rozlicza się rachunkiem lub w ramach umowy i nie ma obowiązku KSeF. Jeśli prowizja idzie do firmy agenta, każda faktura dla towarzystwa lub multiagencji powinna być w KSeF.
Wybierz nabywcę po NIP, dodaj pozycję prowizji ze stawką zw i podstawą zwolnienia, wpisz okres rozliczeniowy oraz kwotę z zestawienia prowizji. Fakturę wysyłasz do KSeF, a PDF z kodem QR trafia na mail rozliczeń. Przy stałym rytmie ustaw cykl miesięczny, żeby dokument powstawał bez przepisywania.
Plan Firma kosztuje 299 zł netto miesięcznie + 23% VAT albo 149 zł miesięcznie przy opłacie 1 788 zł netto za rok + 23% VAT. Obejmuje cykle, import CSV, wyciąg bankowy, przypomnienia, do 5 osób i 1 000 dokumentów. Pojedyncze faktury bez cykli obsłuży plan Start od 99 zł miesięcznie przy płatności za rok.
Fakturuj prowizje w KSeF bez przepisywania danych
Dodaj firmę, połącz KSeF i zapisz pozycję prowizji ze stawką zw. Dla każdego towarzystwa ustaw cykl miesięczny, a przed wysyłką tylko popraw kwotę. Zacznij od próbnej faktury, żeby sprawdzić układ dokumentu.